Penningtvätt och finansiering av kriminalitet och terrorism är ett växande problem i hela världen. Myndigheter i hela Europa arbetar dagligen med problemet, banker har t.ex. höga krav att ha en god kundkännedom så att penningtvätt motverkas.
Lagen om penningtvätt är ett EU-direktiv och har funnits sedan 2010 och fr.o.m 2022 så är det tydligt att även bouppteckningar, arvsskiften och klientmedelshantering står under penningtvättslagen.
För att förhindra att våra tjänster används för penningtvätt i boutredningar, genomför byråer inom Sveriges Auktoriserade Begravnings- & Juridikbyråer riskbedömningar i juridiska uppdrag där hantering av ekonomiska uppgifter och transaktioner ingår. Det innebär bland annat kontroll av identitet, om personen står under sanktioner och/eller är en politiskt exponerad person, enligt samma rutin som bankerna gör.
Detta sker innan uppdraget påbörjas och begravningsbyrån/boutredaren har rätt att neka ett uppdrag om det uppkommer risker för penningtvätt.
Riskbedömningar omfattar samtliga dödsbodelägare i en boutredning.
Riskbedömning genomförs gällande familjejuridik i livstiden när det kommer till t ex gåvobrev, bodelningar etc. som skulle kunna utgöra underlag för penningtvätt.
Då detta är lagstadgat och kostnaderna för kontrollerna påförs dödsboet eller den person som upprättar t. ex. ett gåvobrev.